Como investir em ouro

Quando os tempos econômicos ficam difíceis ou o mercado de ações parece instável , os investidores geralmente recorrem ao ouro como um porto seguro. Por exemplo, o interesse pelo ouro aumentou no início de 2020 durante a crise do coronavírus e a recessão que se seguiu, enquanto os investidores procuravam um ativo seguro para estacionar seu dinheiro.

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Poupadores e investidores gostam de ouro por muitas razões, e possui atributos que tornam a mercadoria um bom contraponto aos títulos tradicionais, como ações e títulos. Eles percebem o ouro como uma reserva de valor, mesmo que seja um ativo que não produz fluxo de caixa. Alguns vêem o ouro como um hedge contra a inflação, pois temem que as ações do Fed para estimular a economia – como taxas de juros próximas a zero – e os gastos do governo possam fazer a inflação subir mais.

Por que investidores gostam de ouro

“O ouro tem um histórico comprovado de retornos, liquidez e baixas correlações, tornando-o um diversificador altamente eficaz”, diz Juan Carlos Artigas, diretor de pesquisa de investimentos do World Gold Council.

Essas qualidades são especialmente importantes para os investidores:

  • Retorno: O ouro superou as ações e os títulos em determinados trechos, embora nem sempre os derrote.
    Liquidez: se você estiver comprando certos tipos de ativos baseados em ouro, poderá convertê-los rapidamente em dinheiro.
    Baixas correlações: o ouro costuma ter um desempenho diferente das ações e títulos, ou seja, quando eles sobem, o ouro pode cair ou vice-versa.
    Além disso, o ouro também oferece outras vantagens potenciais:
  • Diversificação: como o ouro não está altamente correlacionado com outros ativos, ele pode ajudar a diversificar as carteiras, tornando-as menos arriscadas.
    Reserva defensiva de valor: os investidores costumam recuar para o ouro quando percebem ameaças à economia, tornando-o um investimento defensivo. Uma dica muito interessante é acompanhar o curso lucrando com ouro e prata que tem ajudado muitas pessoas a desvendarem esse mistério.
    Esses são alguns dos principais benefícios do ouro, mas o investimento – como todos os investimentos – não é isento de riscos e desvantagens.

Embora o ouro tenha um bom desempenho às vezes, nem sempre é claro quando comprá-lo. Como o ouro por si só não produz fluxo de caixa, é difícil determinar quando é barato. Esse não é o caso das ações, onde há sinais mais claros com base nos ganhos da empresa.

Além disso, como o ouro não produz fluxo de caixa, para obter lucro com o ouro, os investidores precisam confiar em alguém que paga mais pelo metal do que pagou. Por outro lado, os proprietários de uma empresa – como uma mineradora de ouro – podem lucrar não apenas com o aumento do preço do ouro, mas também com o aumento da receita dos negócios. Portanto, existem várias maneiras de investir e ganhar com ouro.

5 maneiras de comprar e vender ouro

Aqui estão cinco maneiras diferentes de possuir ouro e uma olhada em alguns dos riscos que surgem com cada um.

1. Barras de ouro
Uma das maneiras mais emocionalmente satisfatórias de possuir ouro é comprá-lo em barras ou em moedas. Você terá a satisfação de vê-lo e tocá-lo, mas a propriedade também possui sérias desvantagens, se você possui mais do que um pouco. Uma das maiores desvantagens é provavelmente a necessidade de proteger o ouro físico e segurá-lo.

Para obter lucro, os proprietários de ouro físico dependem totalmente do aumento do preço da commodity, em contraste com os proprietários de uma empresa, onde a empresa pode produzir mais ouro e, portanto, mais lucro, aumentando o investimento.

Você pode comprar barras de ouro de várias maneiras: através de um revendedor on-line, como APMEX ou JM Bullion, ou mesmo de um revendedor ou colecionador local. Uma loja de penhores também pode vender ouro. Observe o preço à vista do ouro enquanto compra, para que você possa fazer um acordo justo. Você pode fazer transações em barras, em vez de moedas, porque provavelmente pagará um preço pelo valor do coletor de uma moeda, e não pelo seu conteúdo em ouro.

Riscos: O maior risco é que alguém possa fisicamente tirar o ouro de você, se você não mantiver suas propriedades protegidas. O segundo maior risco ocorre se você precisar vender seu ouro. Pode ser difícil receber o valor total de mercado de suas participações, especialmente se forem moedas e você precisar do dinheiro rapidamente. Portanto, você pode ter que se contentar em vender suas participações por muito menos do que elas poderiam comandar em um mercado nacional.

2. Futuros de ouro
Os futuros de ouro são uma boa maneira de especular sobre o preço do ouro subindo (ou caindo), e você pode até receber entrega física de ouro, se quiser, embora não seja isso que motive os especuladores.

A maior vantagem do uso de futuros para investir em ouro é a imensa quantidade de alavancagem que você pode usar. Em outras palavras, você pode possuir muitos futuros de ouro por uma quantia relativamente pequena de dinheiro. Se os futuros de ouro se moverem na direção que você pensa, você poderá ganhar muito dinheiro rapidamente.

Riscos: a alavancagem para futuros investidores diminui nos dois sentidos. Se o ouro se mover contra você, você será obrigado a colocar quantias substanciais em dinheiro para manter o contrato ou, caso contrário, o corretor fechará a posição. Portanto, embora o mercado futuro permita que você ganhe muito dinheiro, você pode perdê-lo com a mesma rapidez.

Em geral, o mercado futuro é para investidores sofisticados, e você precisará de um corretor que permita a negociação de futuros, e nem todos os principais corretores prestam esse serviço.

3. ETFs que possuem ouro
Se você não quer o incômodo de possuir ouro físico, uma ótima alternativa é comprar um ETF que rastreie a mercadoria . Três dos maiores ETFs incluem o SPDR Gold Trust, o iShares Gold Trust e o ETF Aberdeen Standard Physical Swiss Gold Shares. Os objetivos dos ETFs como esses são coincidir com o desempenho do ouro menos a taxa de despesa anual. Os índices de despesas dos fundos acima são de apenas 0,4%, 0,25% e 0,17%, respectivamente, a partir de maio de 2020.

O outro grande benefício de possuir um ETF sobre metais preciosos é que ele é mais facilmente trocável por dinheiro pelo preço de mercado. Você pode negociar o fundo em qualquer dia em que o mercado estiver aberto pelo preço atual. Portanto, os ETFs de ouro são mais líquidos que o ouro físico e você pode trocá-los no conforto da sua casa.

Riscos: os ETFs dão exposição ao preço do ouro; portanto, se ele subir ou cair, o fundo deverá ter o mesmo desempenho, novamente menos o custo do próprio fundo. Como as ações, o ouro também pode ser volátil às vezes. Embora esses ETFs possuam ouro físico, eles permitem que você evite o maior risco de possuir a mercadoria física: a falta de liquidez e a dificuldade de obter o valor total de suas participações.

4. Estoques de mineração
Outra maneira de aproveitar o aumento dos preços do ouro é possuir os mineiros que produzem o material.

De certa forma, essa pode ser a melhor alternativa para os investidores, porque eles podem lucrar em mais de uma maneira com ouro. Primeiro, se o ouro subir, os lucros do mineiro também aumentarão. Segundo, o mineiro tem a capacidade de aumentar a produção ao longo do tempo, dando um efeito duplo de golpe. Então, você tem duas maneiras de ganhar, e isso é melhor do que depender apenas do aumento do preço do ouro para impulsionar seu investimento.

Riscos: se você estiver investindo em ações individuais, precisará entender os negócios com cuidado. Existem vários mineiros extremamente arriscados por aí, então você deve ter cuidado ao selecionar um player comprovado no setor. Provavelmente é melhor evitar pequenos mineradores e aqueles que ainda não possuem uma mina produtora. Finalmente, como todas as ações, as ações de mineração podem ter preços voláteis.

5. ETFs que possuem estoques de mineração
Não quer cavar muito em empresas individuais de ouro? Então, comprar um ETF pode fazer muito sentido. Os ETFs de garimpeiros darão a você exposição aos maiores garimpeiros do mercado. Como esses fundos são diversificados em todo esse setor, você não se machucará muito com o baixo desempenho de um único minerador.

Os fundos maiores nesse setor incluem o ETF VanEck Vectors Gold Miners, o ET VanEck Vectors Junior Gold Miners e o ETF iShares MSCI Global Gold Miners. Os índices de despesa nesses fundos são de 0,52%, 0,53% e 0,39%, respectivamente, a partir de maio de 2020. Esses fundos oferecem as vantagens de possuir mineradores individuais com a segurança da diversificação.

Riscos: embora o ETF diversificado o proteja contra qualquer empresa que esteja se saindo mal, não o protegerá contra algo que afeta todo o setor, como preços baixos sustentados do ouro. E tenha cuidado ao selecionar seu fundo: nem todos os fundos são criados iguais. Alguns fundos estabeleceram mineradores, enquanto outros têm mineradores juniores, que são mais arriscados.

DICA FINAL

Investir em ouro não é para todos, e alguns investidores continuam apostando em negócios que geram dinheiro, em vez de depender de outra pessoa para pagar mais pelo metal brilhante. Essa é uma das razões pelas quais investidores lendários, como Warren Buffett, alertam contra o investimento em ouro e, em vez disso, defendem a compra de empresas que geram dinheiro . Além disso, é simples possuir ações ou fundos, e eles são altamente líquidos, para que você possa converter rapidamente sua posição em dinheiro, se necessário.

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